李蓉
广州
资深理财师
评分: 8.4
响应率:
约聊人数: 13
  • 想要财务自由?从规划理财型收入开始

    话题要点: 人的一生有两种收入:一是工作型收入,二是理财型收入。 工作型收入正常情况下随着工龄和经验的增加而增加,但是工作型收入的增长斜率是非常有限的,到了一定的年龄后就不再增加了,天花板相较于投资回报会低很多。理财型收入,是因为资本的积累和复利的累加而呈现更快的增长趋势。 规划理财型收入的三个步骤: 一、做好家庭财务梳理 家庭账本的两张表,每年至少要回顾一次 二、做好家庭风险防范 在分析和搭建家庭保障计划时,可以参考谷雨首创的“金字塔模型”) 三、选择合适的理财产品 基于风险的考虑,不同的理财规划会有不同的投资回报。 请一位专业的理财师为你做一次家庭财务规划,并定期跟踪回顾,是一个明智的方法。  

    ¥280
  • 月光手头紧,需要做一下家庭财务体检

    工资一发下来,还了信用卡渣都不剩了…… 想要存钱买房,可是每个月都存不下钱来…… 之前借的钱还不上利滚利不说,还影响个人信用…… 月光族,如果你有上面的症状,必须要做一下财务体检了。 谷雨老师可以从这三个方面帮到你: 一、教你如何梳理家庭账本。 二、教你用债务置换的方法减轻经济压力。 三、教你预算制支出及强制储蓄的方法。

    ¥280
  • 中产家庭安全理财的逻辑和实战

    房价涨不动了,理财产品收益缩水,余额宝今年收益就没破过三,还有一些小银行居然都能被接管。 过往我们理财的三大法宝:房子、股票、余额宝似乎都失灵了。 到底以后怎么给资产增值保值? 第一财经2018年度最佳理财师——谷雨老师手把手教你中产家庭安全理财的新方法。 咨询完你会有以下收获: 1)了解家庭的风险承受能力和现金流状况 2)了解市场的风险在哪里,投资的基本逻辑和方法有哪些 3)了解市面上主流和非主流的投资方式,揭开私募基金的神秘面纱 4)当下市场环境最适合的投资产品有哪些 花点时间了解清楚行情,搭建自己的投资框架,才能少走弯路少交学费。

    ¥280

行家自述

谷雨,真名李蓉,复旦大学管理学院毕业,国内首批CFP国际金融理财师,投身个人理财事业十三年。 前十年在中国建设银行任某支行行长,2016年至今在国内首屈一指的资管公司嘉实基金集团财富平台任职。 擅长家庭财务规划、保障规划、投资健诊、全球资产配置。 《顾问云》等行业新媒体特约撰稿人 行业荣誉:2018第一财经年度最佳理财师 个人公众号:《塔拉庄园财富规划》,运行三年 为数十名高净值客户提供长期资产配置服务,管理资产过亿,配置范围遍布全球合类市场。 倡导“理财为更美好的生活”理念,主张资产配置应符合投资者心理承受能力,个性化定制资产组合。 首创“金字塔”家庭保障模型,为上百个家庭提供保险咨询规划服务。 首创资产配置的“流动性配置法”,最高效率使用资金。 原创文《理财型收入,一招破解中年危机》引导中产阶级重视理财型收入,并实战教授如何逐步增加理财型收入比重。

教育经历

中国人民大学 2019.03 - 至今

金融学硕士

复旦大学 2002.09 - 2006.06

管理学学士

职业经历

嘉实财富管理有限公司 2016.07 - 至今

广州第一财富中心总经理

中国建设银行广州某支行 2006.07 - 2016.06

行长

专业成就

国内首批CFP国际金融理财师,投身个人理财事业十三年。 行业荣誉:2018第一财经年度最佳理财师 个人公众号:《塔拉庄园财富规划》,运行三年 倡导“理财为更美好的生活”理念,主张资产配置应符合投资者心理承受能力,个性化定制资产组合。 首创“金字塔”家庭保障模型,为上百个家庭提供保险咨询规划服务。 首创资产配置的“流动性配置法”,最高效率使用资金。 原创文《理财型收入,一招破解中年危机》引导中产阶级重视理财型收入,并实战教授如何逐步增加理财型收入比重。

用户评价

暂无评价

暂时没有评价哦

常见问题

  • 「在行」能帮我做什么?
    展开
  • 如何开始使用「在行」?
    展开
  • 行家值得信赖吗?
    展开
  • 约见有什么规范?
    展开
选择约聊话题
想要财务自由?从规划理财型收入开始
月光手头紧,需要做一下家庭财务体检
中产家庭安全理财的逻辑和实战
选择约聊方式

推荐专题