邓强
上海
海富通基金管理有限公司风险管理总监
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  • 如何进行基金投资?

    欢迎进入资产配资时代! 自2008以来,全球日益出现“资产荒”,主要根源在于实体经济萎靡,导致实体经济收益率下滑。以固定收益、非标、宝宝类为代表的低风险资产收益率持续下滑,而以股票、债券、汇率、房地产、大宗商品、黄金、石油呈现高估值、高波动特征,迫切需要进行多元资产配置。而利用基金配置资产(FOF)可以分散风险、规避流动性风险和信用风险、灵活在各类资产之间进行切换,提高有效前沿,对资产保值增值大有裨益。 利用基金配置资产需要解决以下问题: 设定投资目标; 资产配置,包括战略资产配置和战术资产配置,即在股票、债券、商品、黄金、地产、石油等如何配置; 组合构建和再平衡,选哪只基金?什么时候进行切换; 难点就在于“选什么基金”和“如何进行切换”。 但目前国内有4000只基金,有股票型基金、债券型基金、货币型基金、债券型基金、QDII基金和另类投资基金,还有分级基金,还有定投,还有基金分拆,还有ETF和LOF,确实令人眼花缭乱。 目前主流的基金评价方法有两种:以定性为主的方法和以定量为主的方法,前者以罗素公司为代表,后者以晨星公司为代表。实际上,这些方法缺陷明显,基金的业绩并不取决于历史业绩,而是持有的资产和资产的走势。 在本话题中,我将结合各类基金的特点给出基金选择方法的指导,帮助您用基金配置资产,给出基金选择和基金切换的建议。   【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

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  • 个人投资者如何管理投资风险

    随着金融创新加快,各类金融产品日益复杂,譬如股票、债券、基金、分级专户、理财产品、权益型专户、打新专户、定增专户、固定收益专户、股指期货专户、境内外期货套利专户、量化对冲产品等,对于投资者而言,如果不能清楚了解所投资者产品的风险,可能面临重大损失,严重者甚至倾家荡产,譬如雷曼事件、长期资本管理公司事件。 归根到底,是由于以下原因造成的: 对产品具体投资标的不了解; 对产品的结构不了解; 对产品的具体运作不了解; 对产品蕴藏的风险不了解。 本人从业经验非常丰富,在证券、信托特别是基金公司风险管理领域深耕近20年,审核评估近3000个产品,并对股票、债券、基金、专户、年金、信托、期货、期权、ABS等产品和投资工具进行过风险管理,目前在某大型基金管理有限公司任职首席风控官、投资决策委员会成员、资产配置委员会成员。 我愿意与你分享的内容包括: 以史为鉴,对人类有史以来金融危机史非常熟稔,能从历史的高度给出前瞻性建议; 能清晰地对投资者拟投资产品的风险进行评估并告知投资者; 能系统地介绍投资业务中常见的风险及其影响; 能前瞻性地指导投资者如何规避风险; 能持续地提供风险管理服务。 PS.在选择与我见面前,请把你的问题更具体化。毕竟一小时的谈话只能解决一个小问题。请把你的问题提前发给我,方便我做更精确的准备,提升见面效率。期待与你的见面。

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行家自述

毕业于清华大学本科,复旦大学金融工程研究生;曾任职于德隆、申银万国、基金公司,对股票、基金信托有深入了解;利用大数据模型建立了金融市场趋势跟踪模型,在大类资产配置、行业选择、主题选择有深入了解,建立了市场研判系统,行业评级系统和主题评级系统;建立了与晨星不同的基金投资价值评价体系;建立了多资产投资策略。 相信我的经验能帮到你。

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