本话题特别适合正在考察保险行业，以及已经进入行业但遇到很多困惑的同业。 近年来很多优秀人才转型入保险行业，高收入、无限的发展空间、以及时间自主的特点，吸引了越来越多人的关注。但毕竟尝试是要承担风险，获得成功的核心影响因素是什么？ 行家还会为你解答： 这个行业的特点是什么？ 如何评估自己是不是适合这个行业？ 中年人是个转型保险业吗？ 银行、信托、基金等金融领域与保险业销售的差异？ 不同保险公司、经纪公司有哪些特点？ 行业的发展路线，每一年会遇到哪些问题？ 这个行业还有哪些隐秘而重要的信息？ 行业的竞争越来越激烈，如何顺势而为，事半功倍？ 行家曾经在快速消费品和医药行业外企担任市场总监，因为自己想要买保险而结缘保险行业。转行后达成寿险行业全球最高荣誉MDRT终身会员。同时拿到了国家一级理财师、国际认证财务顾问师、美国注册财务策划师的证照，并且被第一财经评选为《中国百佳理财师》。 除了个人业务，在团队方面，行家也打造了一支高素质、高绩效团队，并晋升总监。2019年，行家感知到保险行业的趋势变化，深入调研保险业态和趋势后，决定放下所有积累重新出发，转型为保险经纪人。这个过程对于不同保险公司及经纪公司的商品、文化、管理、培训、基本法、保险公司安全性、国家监管导向等方面也做了深入研究。尤其作为团队长，对行业不同业态和基本法有更深的认知。 转型后再次晋升总监，新团队MDRT达成率50%，件均保费达到8万！不仅是一支学习型的精英团队，而且团队文化还倡导个人身心领域不断成长，除了事业、财富，还会在健康、家庭、公益、学习、分享等方面达成平衡。 行家对于在一线工作的心路历程，有丰富的不同层面的感受和经验可以分享。同时因为带团队，面试过上千人，可谓阅人无数，对大家的择业也会有更多建议。她将以自己在这个行业多年的业务和管理经验，以及深入调研的信息和数据，回答你的问题。

买保险这件事，似乎简单，但买不好花冤枉钱是小事，将来发现买的保险解决不了问题，或者理赔等等方面出问题，那才真是大麻烦。那么如何才能根据自己的需求，做好适合自己的保险规划呢？ 另外随着中国老龄化和少子化越来越严重，社保压力越来越大，未来交钱的人越来越少，领钱的人越来越多，社保养老替代率可能进一步下降，延迟退休也在逐步落实。在这种情况下越来越多的人开始关注为自己准备养老金。怎样才是完备无忧的养老规划呢？养老需要考虑哪些方面？有哪些金融工具可以使用？各类工具有哪些优劣势？如何选择用于养老的保险方案？ 行家从业已经14年，累积客户保额超过10亿，有足够的经验为你回答： 保险能够解决哪些问题？ 针对不同类型的家庭和人群应该如何配置保险资产？ 市面上保险产品的类别分析，适应的群体？ 如何规划养老金，如何选择产品，如何确定金额年期，是否需要考虑资金灵活性，是否需要考虑养老社区等， 香港保险怎么样？ 普通家庭和高净值家庭配置保险有什么不同？ 保险公司安全吗？ 保险应该一次买全还是分批次买？ 本话题包括但不仅限于上述几点，可以根据你的需求增加相关内容。可以只回答问题，不推荐产品，也可以应你要求提供解决方案。 行家专业认证： MDRT百万圆桌协会终身会员及COT内阁会员 国家一级理财师（国家认证最高级别） 国际认证财务顾问师 美国注册财务策划师 第一财经《中国百佳理财师》 认证退休养老规划师 多家机构中国区认证讲师及业务总监 埃孚欧法商学院认证财富管家

2020年，超过400只银行理财出现浮亏，到2021年底全部变为净值型产品，打破刚性兑付。2022年俄乌战争美联储不断加息。2023年经济增速进一步放缓，2024年一线城市房子都开始大跌……不理财，利率下行就是隐形亏损；理财，理不好亏损更多…… 收益性、安全性、流动性该如何平衡？自己的财务状况和财务目标该如何匹配？。各种渠道的客户经理或者理财经理只是销售产品，并没有整体规划的理念，对于这些状况，行家会为你解答： 常见的投资工具有哪些？他们的大致收益范围与风险级别？ 银行理财的底层资产是什么？ 为什么银行利率和余额宝的收益越来越低？ 我该怎么做好财务配置？ 我需要买保险吗？如何购买适合自己的保险？ 行家具备13年财务规划领域的工作经验，是国家一级理财师（国家认证最高级别）、国际认证财务顾问师、《第一财经》评选的【中国百佳理财师】。行家将帮助你理清财务状况，清晰自己的财务目标；初步了解财务规划的理念和不同的金融工具；了解适合自己的理财方式。 PS.与行家见面前，请把你的问题更具体化。毕竟一个多小时的谈话只能指引一个方向或建立一个框架。请提前整理并发送问题便于提升见面效率。本话题包括但不仅限于上述几点，可根据具体的需求增加扩充相关内容。

拥有财富是一种福报，而如何让财富为我们所用，让我们更加幸福，而不是被财富所累，这就需要以终为始去规划的智慧。或许您会有这些疑问： 高收益和安全性该如何平衡？ 我的各种资产配比合理吗？ 我该买房/卖房吗？ 怎么样传承财富给孩子是最适合的方式？ 如何隔离企业与家庭资产？ 如何做好自己或子女的婚姻资产规划？ 税收改革对我有什么影响？ 这些远比资产增值更重要的财富管理的方面，您考虑了吗？ 行家会就您关心的主题，与您探讨如何用财富实现更长久的幸福。包括但不限于以下主题：财富安全规划、婚姻财富规划、子女成长规划、家庭移民规划、资产传承规划、税务筹划及各类个性化问题。行家会根据您的具体情况，与您分析讨论可能需要考虑的财务规划领域。愿财富让您更幸福！ 行家认证： MDRT百万圆桌协会终身会员COT内阁会员 国家一级理财师（国家认证最高级别） 国际认证财务顾问师 埃孚欧法商学院认证财富管家 美国注册财策师 第一财经 中国百佳理财师

行家曾在世界500强合外资保险企业担任营业处总监，有超过10年的管理经验，管理60人高绩效销售团队。这样一支精英的团队，行业全球公认的最高荣誉MDRT（百万圆桌）达成率为行业最高水平。或许你是销售经理／销售总监，有这些困惑： 如何有效的管理我的销售团队？ 我该宽容还是严厉，对错重要还是感受重要？ 怎么激发团队的销售热情？ 针对上述问题，行家能为你提供有效的见解与建议： 如何建立高效的销售团队？ 销售团队管理的重点？ 团队领袖需要具备的核心素质？ 团队管理的实务有效提升业绩的方法？ 本话题包括但不仅限于上述几点，行家会根据现场的需求增加扩充相关内容。行家分享的是方法论，授人以渔，而非鱼。