积累一百万以后的我该如何理财?
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行家自述
金融从业14年,金融科班出身,长期从事资产管理和财富管理业务。现任私募基金帆贝投资创始人、基金经理,所管理私募对冲基金涉及多个金融市场,投资业绩出色,收益远超同期市场。新竹理财创始人,新兴买方投顾模式财富管理探索者。 一个财富管理多年从业者的内心独白: 对于自身事业已经小有成就的人士而言,家庭资产配置优化越来越显得迫切,而金融行业目前的现状却是典型的销售导向模式:银行说自家产品稳、保险说保障最必须、基金说长期收益高、私募说投资机会好。 每个销售人员都在不遗余力的抬高自家贬低别家,恨不能客户所有的钱都投在自己的产品里才是对的,却没有这样的机构真正从投资者的利益出发思考问题: 适合我的组合收益预期是多少呢? 我该通过什么样的资产配置达到相应收益目的呢? 我的投资组合会不会因为过于保守而注定达不到增值要求呢? 固定的投资比例能适应波动巨大的金融市场变化吗? 我的理财经理连自己买股票都赔惨了能帮我管好投资组合吗? 如果说现有的金融机构出于自身利益不愿意回答这些问题,那么我愿意引领投资者走上正确的投资之路。 曾在北京银行工作6年,在北京分行做私人银行及财富管理业务负责人,前三年一线营销,入行两年即成为两年一度的总行理财经理大赛第一,首都十佳理财师;后三年分行管业务,从无到有的搭建分行私人银行业务团队,带领辖内65家支行300余名理财经理的零售团队开展财富管理业务,辖内管理千亿资产。每天都在跟银行总分支行领导、一线零售+公司客户经理、各种私人银行客户打交道,深刻的理解私人银行及财富管理业务。 银行工作期间主导完成万达、合生创展、东方园林、金泰、弘高创意等多家上市公司的非标融资项目,熟悉地产、股权等各类融资方案;主导引入千合资本、淡水泉、中金海外FOF、淘利量化对冲等多家私募产品,熟悉各类股票二级市场、对冲基金投资策略;负责推动辖内银行理财、基金、信托、私募、保险业务,与业内一线金融机构均保持良好合作关系。 在银行的工作受到体制限制,2015年选择离职自主创业,继续在财富管理和资产管理行业深耕。 作为基金经理直接管理私募对冲基金投研业务,宏观策略,深入研究国内外宏观经济环境,上千家上市公司股票及商品、债券的投资价值,结合期货期权等衍生品进行投资,取得良好投资业绩。 同时创立新兴财富管理品牌 “新竹理财”(详情点击) ,以标准化团队体系为中产以上的家庭提供会员制的科学资产配置服务,目前管理数十名高净值客户的家庭投资组合,帮助客户创造了大量超额回报。 证券基金业协会基金经理从业 AFP金融理财师 CPB私人银行家 个人微信公众号 “新竹理财吴清扬”(详情点击)
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