江忆星
北京
帆贝投资执行董事、新竹理财合伙人
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  • 风控专家带您轻松家庭理财

    金融从业10余年,从事资产管理和风险管理。审批项目融资金额超过700亿元,不良率0.2%,约为行业平均的1/10。(不良率指贷款后发生无法偿还,该指标越低越好) 财富管理咨询经验5年,处理过各种类型家庭的整体规划需求超过200个,包括公司高管、中小企业主、拆迁家庭、创业者等等。 经历过太多家庭,被理财经理信誓旦旦的保证、项目融资方白纸黑字的“保本”“回购”合同、各种学者大咖站台背书、或者一些不够体系化的投资理念所误导,进行了并不适合自己的投资。结果经历了种种惨案,百亿规模P2P平台跑路、国有背景信托违约、三方财富产品暴雷、上市公司黑天鹅事件… 普通人很难明白,这些“产品”、“平台”,无论怎么看都很靠谱,连续很多年能如期兑付投资者的本息,为什么我一投就暴雷了。问题到底出在了哪里?甚至在一次次失败的经验后,依然会踩中新雷。 这次咨询将通过以下问题讲解: 1、市场上所有金融产品分类系统研究,彻底了解收益、风险的本质和特性 2、适合自己的家庭理财方案该如何规划 为你带来以下: 1、独立判断金融产品,不再被任何“销售”忽悠 2、科学规划家庭理财的步骤,形成一套 咨询适合的人群: 1、有一定投资理财经验但收益不理想的家庭 2、感觉理财风险太大,从来都不敢投的家庭 不适合的人群: 1、追求超过年化25%以上收益的(有这个需求的可以咨询我另一个话题,私募基金的) 2、仅仅想学知识的(金融投资非常抽象、复杂,需要在实践中成长,学了不用马上就忘,没有任何意义)   【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

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  • 手把手带你挑选私募基金

    提到“私募基金”,你可能听起来有些耳熟,但具体又不清楚到底是什么。身边有的朋友投了某股权基金,5年挣了10倍;有的投了某量化基金,2年多涨涨跌跌到头来白忙活一场;有的投了有限合伙,项目方竟然跑路了,上百万资金打了水漂。你想提高投资收益又怕踩到雷,十分纠结。听过这个话题,你能了解私募基金的基本情况,尝试投一些私募基金。 你也许投过一些私募基金,但是经常碰到这样的情况,明明一只基金历史业绩很好,别人投了也挣钱,但是自己投进去没多久就开始亏,扛了不住赎回了,没过多久又开始涨,总是和挣钱擦肩而过。百思不得其解,难道真是自己和发财无缘?听过这个话题,能大大提高投资收益。 主要内容包括: 什么是私募基金,和其他金融产品有什么区别? 私募基金的主要类别,投什么东西,风险收益特点。 你的投资预期和风险承受能力,适合什么类型的私募基金;或者适合其他类型的金融产品。 为什么有人挣钱有人赔钱,你该如何投资私募基金,才能成为挣钱的那部分人。 私募公司常用套路和投资者常见误区。

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  • Get理财决策能力,从容实现财富增长

    或许你曾在各种高大上的金融机构、私人银行接受服务,一次次地买过理财经理推荐的“神奇”产品,却挣少赔多、投资收益不理想。 或许你投资经验没有那么丰富,但身边朋友的各种踩雷经历,电视里的各种不靠谱的产品违约、上百亿规模的理财公司跑路的新闻让你对投资理财望而却步。 但子女教育、养老这些问题依然让你感到焦虑,通货膨胀使你手里的钱实实在在地缩水。 本次咨询能让你获得【理财决策能力】,走上财富增长的人生巅峰。 我们的咨询内容将包括: 1、梳理家庭财务情况,了解对你家庭来说最重要的几个问题是什么,该用什么方法解决。 2、全面了解市场上所有理财产品的本质,每类产品对的家庭理财起到的作用。 3、我该如何选择适合我的理财方法? 4、通过什么方法能有效降低我在投资中面临的风险? 通过这次咨询 你将获得你想要的理财决策能力,知道什么是在理财过程中对你最重要的、把精力集中在对你影响大的问题上;一眼识别不靠谱的理财产品/方法,减少大部分的理财损失。 理财是一件需要坚持的事情,并且一个循序渐进的过程,就像是在盖一栋属于自己未来的高层建筑。从地基的建设,到地上一层层建筑,再到最后的逐渐封顶,都是环环相扣的。这次咨询能够为你的理财大厦打下坚实地基,让未来的投资过程更加稳固、顺利。 关于我。 金融风控领域从业十余年,长期从事资产管理和风险管理业务。现任新竹理财联合创始人,固收类投资负责人。曾任商业银行北京分行风控委员,审核各类公司信贷、项目融资、并购、发债等项目,在固收类项目和资本市场领域经验丰富,任职期间审批项目融资金额超过700亿元。为客户发起信托计划、规划信托等固收产品方案、整体家庭财富管理方案超过300个。

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行家自述

金融风控领域从业十余年,长期从事资产管理和风险管理业务。现任新竹理财联合创始人,固收类投资负责人,私募基金风控总监。曾任商业银行北京分行风控委员,审核各类公司信贷、项目融资、并购、发债等项目,在固收类项目和资本市场领域经验丰富。 北京银行北京分行风险部评审组,主要负责授信审查,参与多家知名企业、上市公司的融资项目,包括远大集团(药企并购)、蓝色光标(上市公司发债)、博纳影业、京客隆(供应链融资)、北京文资租赁(知识产权融资租赁)等,包括北京祥龙公交(总行首笔10年期公交车融资)、大麦网(全行第一笔软件著作权质押贷款)、华谊兄弟(影视剧版权质押融资)等,审批项目融资金额超过700亿元,不良率0.2%。 入职北京银行3个月内取得行内信贷业务资格证,成为全行最年轻信贷员并参加总行审贷会。曾负责多家公司融资项目,涉及各类行业和各种先进融资方式,次年提拔至分行风险管理部风险评审组。任职期间,积极推动支持辖内分支机构传统信贷和新兴投行业务发展,参与多家知名企业、上市公司的融资项目。 2016年加入马里奥投资,任执行董事,负责公司风控业务及全面运营工作,专注于宏观策略投资,公司管理基金业绩优异,各大私募基金排行网名列前茅。多年金融风控工作经历使我对各类企业、基金、投资策略的风险有着深刻的认识;企业主既是融资人也有投资需求,通过多年与他们的交流我掌握了更多金融市场中的参与者看待风险的态度及应对风险的方法。 投资理财过程中,人们往往认为风险越高、收益越高,但其实没有这么简单,很多家庭承担了巨大的风险,却注定得不到理想的收益。这是为什么?有什么科学的方法,可以获得投资本应该有的收益?这些问题,我都可以从自身的专业和实践出发,帮助你建立起一套能够决策投资相关问题的知识体系,和一些用得上的小技巧。

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