封磊
杭州
独立理财规划师,指数轮转策略基金经理
评分: 9.0
响应率:
约聊人数: 218
  • 独立客观专业,更高性价比保险配置建议

    家庭理财的首要考虑因素,是风险前置:通过资产配置完成家庭资产的稳步增长,不要大起大落;通过商业保险,完成不易控、不可控风险的转嫁与补偿,铸建“防火墙”。 市面上大多数的保险产品以长期分红型为主,虽然具有一定的抗通胀作用,但大大提高的风险转嫁补偿的成本。其实,如果你愿意开始尝试在投资理财上的学习、实践,培养良好的储蓄、定投等理财习惯,完全可以花更少的成本,配置到更高更全面的保障,并且,在未来获取的理财收益将远远高于原本配置的“分红型保险”带来的收益。 在约见过程中,我能为你提供如下支持与协助: 通过一份保障需求分析表,带你一起理性、客观地测算当下的保险需求; 协助你盘点家庭目前的商业保险情况,检视保障的全面性与性价比; 结合资产配置及理财习惯促成角度,与你一起探讨当前的合理保险预算与配置节奏; 保险出险了怎么办?交流一下报案和理赔流程以及相关的注意事项; 给予一些由多家保险公司产品 组合起来,最具性价比的产品组合建议。 PS:咨询、约见之前,希望你初步计算过当前的月度、年度收支、资产情况,了解自己家庭(所有家庭关联责任成员)当前的健康、社保、商业保险的配置情况。也可以把以前配置过的保单带来,帮你查阅检视一下。 承诺:如果我提供的配置建议方案,不是性价比最高的(没有之一),承诺给您发个200元的微信红包,感谢您为我提供了新的配置可能和产品选择!   【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

    ¥300
  • 杭州选房买房,我能给你些有价值的建议

    导语 买房是生活中的大事。你是否曾经苦于买房的信息鱼目混杂无法辨别?你是否在买房的过程中遇到黑心中介而伸冤无门?你是否对于不动产投资深感无从下手? 自住案例: 一对来杭发展多年的80后的夫妻,工作稳定,收入情况尚可。在杭州买了一套市中心,面积78方,多层六楼的房子,总价240万元。贷款的时候,为了少交相关税费,做低房价到200万,最后首付100万(3成首付60万+40万差额),贷款140万。因房龄太老影响贷款年限,他们也想尽快还清贷款,减少生活压力,就选择了12年的等额本金还款方式。 你有发现他们这次房产购置中有那些什么问题欠考虑吗? 投资案例 随着限购限贷政策从严,抑制市场投资性炒房现象。有人就想在不限购的商业地产上,做些投资。另一个案例: 张先生,想把自己一套在市区住宅性质的老房子卖了。因为看中了一个在杭州周边远郊未来轻轨规划的一个精装修酒店式公寓。单价总价和不高,四十多万就可以买一套,明年年中就可以交付。而且开发商承诺包租,租金年回报在7%以上,并随着年限逐步递增。前三年的租金,直接抵扣在房款中。 张先生看着售楼处火爆的刷卡认购现场,非常心动。心想一次买个三套也就一百多万,几年后每年收收租金,都是笔不菲的收入。 你有发现这次房产投资中有那些巨大的潜在风险吗?有没更好的不动产投资选择呢? 房产可能是你家庭资产配置中占比最高的一项资产,购房前的知识积累与跑盘实践。值得你来交流探讨咨询一次。 什么时候买房最好?如何选择地段?如何选择房地产商?如何规避买房陷阱?内部认购?特价?按揭?使用年限?证照?购房合同有哪些注意事项?如何购买二手房?什么时间买房合适? 还有你想知道的关于买房的这些资讯,旨在减少消息不对等,不公开,让交易透明化。

    ¥680
  • 领涨抗跌,教你跑赢9成公募基金

    存银行利息太低,投资股票太考验心脏,信托资管动则百万起步,想买P2P又常见跑路事件……作为大众投资者,这可如何是好? 我一直在开展家庭理财规划咨询及培训服务。影响鼓励身边越来越多的家庭,尝试公募基金的投资及储蓄计划。通过严谨的历史数据模型演算 + 近几年的实盘投资实践。即使在不同牛熊市阶段,只要严格执行交易策略情况下,投资周期稍长一些,均能获得年化两位数以上的增长。 我愿意与各位分享的内容包括: 如何快速筛选当下具有投资价值的公募基金? 如何根据股市牛熊势的转换,来切换基金投资策略? 如何以0成本,实现投资策略中公募基金频繁的调仓转换? 如何实现投资策略中公募基金根据行情变化自动调仓止损? 我通过大数据模型构建的指数轮转策略基金,自2012年6月起今(16年4月1日),累计收益率276.23%。 计划你的交易,交易你的计划。作为普通大众投资者,不想被股市的涨跌扰乱了生活,试试基金牛熊穿越术吧!   【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

    ¥480
  • 客观独立更高性价比保险配置建议

    【此话题为远程话题,学员将通过在行的语音功能完成和行家的约谈。】 家庭理财的首要考虑因素,是风险前置:通过资产配置完成家庭资产的稳步增长,不要大起大落;通过商业保险,完成不易控、不可控风险的转嫁与补偿,铸建“防火墙”。 市面上大多数的保险产品以长期分红型为主,虽然具有一定的抗通胀作用,但大大提高的风险转嫁补偿的成本。其实,如果你愿意开始尝试在投资理财上的学习、实践,培养良好的储蓄、定投等理财习惯,完全可以花更少的成本,配置到更高更全面的保障,并且,在未来获取的理财收益将远远高于原本配置的“分红型保险”带来的收益。 在约见过程中,我能为你提供如下支持与协助: 通过一份保障需求分析表,带你一起理性、客观地测算当下的保险需求; 协助你盘点家庭目前的商业保险情况,检视保障的全面性与性价比; 结合资产配置及理财习惯促成角度,与你一起探讨当前的合理保险预算与配置节奏; 保险出险了怎么办?交流一下报案和理赔流程以及相关的注意事项; 给予一些由多家保险公司产品 组合起来,最具性价比的产品组合建议。 PS:咨询、约见之前,希望你初步计算过当前的月度、年度收支、资产情况,了解自己家庭(所有家庭关联责任成员)当前的健康、社保、商业保险的配置情况。也可以把以前配置过的保单带来,帮你查阅检视一下。 承诺:如果我提供的配置建议方案,不是性价比最高的(没有之一),承诺给您发个200元的微信红包,感谢您为我提供了新的配置可能和产品选择!   【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

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  • 组团:通过“游戏”提炼财商!

    【本话题为组团课程,一对多模式授课,满4人后开课,行家将通过私信告知您具体是那个周末的下午。6人以下 200元/人;6-8人及以上150元/人 活动结束后,每人退50元】 全国公益财商传播平台 心灵创富杭州站的发起人,国家高级理财规划师。带领各类财商、理财类桌游沙龙活动超过100场。不讲快速致富的神话;不谈长篇大论的理论;我们通过,游戏修炼财商! 游戏化参与式的体验,提供了令人愉悦的过程、刺激性的挑战和人与人之间充满变化性互动与连接。我们可以借助游戏的力量,来提炼财商,学习投资理财知识,从而迈向财务自由!《现金流游戏》和《金融战略王》,从财务自由和资产配置,两个角度带大家建立财商意识和理财观念。 现金流游戏发明于上世纪90年代,由著名财商教育家罗伯特清崎,在投资实践中总结出来的一套财商训练桌游。在游戏中,你会碰到:失业,生孩子,投资生意,购买房子,破产...等各种人生中可能经历的事情,通过玩游戏来检测我们的理财盲区。要实现财务自由,当下的盲区在那儿?要突破的瓶颈是什么?一个下午的游戏体验+复盘分享、逻辑讲解中,你或许能就找到答案了。 《金融战略王》以“全球财经漫画”为载体,深入浅出介绍全球财经时事,将金融市场真实事件化身为一张张有趣的金融游戏卡。通过六大类资产:现金、股票、债券、外汇、原油、房地产,根据未来的不同事件发生概率和对不同类别资产涨跌起伏影响。让大家从游戏中体验金融市场变化,提升对金融市场的敏锐度,提高资产配置的准确度。 一个下午,只能体验一款桌游,时间约3-4个小时。建议两场桌游都体验一次!   【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

    ¥200

行家自述

跨界早已是人生常态,本科学的工程管理,大学毕业从IT销售起步,创业做过教育通讯平台。直到六年前因工作项目接触到当时正在开展助学贷款的P2P公司宜信财富,才开始点燃对自己对投资理财的兴趣与探索。并于2012年初,系统学习了家庭理财规划,正式加盟宜信财富,担任理财规划师和开展理财教育培训业务。原先的创业企业转由合伙人打理。期间累积开展理财规划、理财培训和资产管理的服务客户,超过四百位,协助资产管理资金量约叁仟七百万。通过大数据模型构建的指数轮转策略基金,自2012年6月起至今,累计收益率已超过240%,最大回撤控制在20%左右。 作为独立理财规划师,开展区别于行业内大多数以金融理财产品销售为导向的服务模式,协同华东地区一些富有理想和独立客观精神的专业理财师们,一起为更多的伙伴,先行提供与理财产品脱钩的理财规划、策划,以及家庭理财教育培训服务。 微信公众号:预见财富

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