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李利

李利

保险理财规划师

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北京 西直门

  • 组团
    评分数量不足,暂无总分
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    组团:保险资产配置(支持3-5人)

    【注:此话题为组团话题,一对多模式授课,满3人开课。】

    瑞再有一项研究,当一个国家的人均gdp达到5000-35000美金时,这个国家的保险需求会呈现井喷式发展。中国目前就处于这样的阶段。需求不断浮上水面,可是过往保险行业起步阶段的粗放式发展,令很多人听到保险就本能排斥,明明有需求,却不敢接近。

    从业过程中,见过太多的客户,一见面就问产品。听说亲朋买了一款保险产品,很不错。照着来一份。甚至有一次面谈一位转介绍的客户,客户见面就问,你怎么没带产品册来。每每遇到这样的场景,内心就会升起一个念头,一定要用自己的所学,让更多人了解保险,科学运用保险去规避家庭潜在的财务风险。

    所以在团课话题种,我会和你分享:

    • 保险能够解决哪些问题?
    • 针对不同类型的家庭和人群应该如何配置保险资产?
    • 市面上保险产品的类别分析,适应的群体?
    • 保险公司之间的区别是什么?

    我的话题包括但不仅限于上述几点,我会根据现场的需求增加扩充相关内容。我分享的是方法论,授人以渔,而非鱼。

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    约3小时 1人约过
  • 9.7
    269 /次

    职业瓶颈期,转型保险理财,我适合吗

    已是而立之年,突然发觉职位和收入进入瓶颈期,更糟糕的是,所处行业不断衰退,看不到未来前景。想转型,不知道如何选择行业和岗位,一片茫然。

    无意中了解到保险理财规划师的职位,看到了很多成功范例,却依然担心自己是否能胜任:

    • 理财行业发展前景如何?
    • 客户从哪里来?
    • 面对拒绝该如何处理?
    • 理财师需要具备什么样的能力和特质?
    • 理财师的工作模式?
    • 理财师的职业发展通道?
    • 如何评估自己是否能胜任?
    • 如果中途发现不适合,对未来职业发展会有什么影响?
    • 遭遇家人反对,该如何处理?

    作为一名跨界转型的保险理财规划师,零销售基础,从见习销售到销售总监,用了不到两年时间。我有大量的案例和心理路程与你分享。

    通过交流,我可以帮助你:

    • 深刻理解理财行业
    • 快速理解销售本质
    • 初步评估自身与理财师职业的匹配度
    • 转型过程中要避免的雷区
    • 快速建立适合自己的工作模式

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    约1.5小时 12人约过
  • 9.6
    369 /次

    如何为家庭挑选保险产品

    最近,突然意识到,似乎应该为家庭做一些保险安排了。

    可是,面对眼花缭乱的保险产品,巧舌如簧的业务员,彻底凌乱了,可能遇到的问题包括:

    选择定期险还是终身险?

    • 分红还是不分红?
    • 消费的还是储蓄的?
    • 给付型还是报销型?
    • 哪些可以重复报销哪些不可以?
    • 每年拿出多少钱买保险是合理的?
    • 保额如何设计?
    • 光是大病险就有数十种选择,功能不一,到底哪款适合我?
    • 我刚30岁,养老金该不该买?
    • 多大年纪买教育金合适?
    • 怎么选择保险公司?
    • 业务员重要吗?
    • 退保能拿回多少钱?
    • 理赔难不难?
    • 保险公司会破产吗?
    • 大陆保险还是香港保险?

    等等,太多问题,一时之间无从下手。

    其实,保险产品没有绝对的好坏,只有适合不适合。在产品选型之前,理清家庭需求最为关键。这样才能做到最少的保费,最大的杠杆。每一分钱都花到刀刃上。 选对保险,也许一千块就可以解决你的问题。

    在这里,我不推荐产品,我会用最简单的逻辑图,轻松教你选对保险。

     

    【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

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关于行家

我是李利,毕业于南京航空航天大学,双学士、管理学硕士。  

打过工,创过业,职业经历丰富。喜欢有挑战的工作。曾经对保险误解很深,唯恐避之不及。直到一次偶然的相遇。在一次女性企业家年会上,结识了现在的恩师杨晶。接触后,才知道杨总是保险行业形象大使,华北地区福布斯理财大赛第一名,中央电视台二套财富好计划栏目专家,中国金融标准委员会董事等等诸多光环与头衔。杨总改变了我对保险行业的陈旧认知。从此,义无反顾投身保险行业,并快速成长为一名资深的保险理财顾问。  

进入新的行业,一切从头来过,从销售助理做起,入职半年时间,便入围泰康全国TOP500峰会。一度成为新人王。目前在泰康人寿担任资深销售总监一职,全球寿险精英MDRT会员。  

保险行业在世界范围内已经有300年的发展历史,而在中国,只有短短数十年。大众对于保险的认知和理解都远远不够,即便是从业人员,对于行业的理解也在逐步深入。保险作为一种风险管理的最有效金融工具。只有配置得当,才能够在风险发生时,真正发挥到作用。

作为一名资深从业人士,我深信专业创造价值。保险从来都不是作为独立的金融产品出现的,保险和其他金融产品一同为幸福家庭生活保驾护航。所以,我会从理财的角度,和您分享,如何科学有效配置保险资产。花最少的钱,解决家庭潜在的风险危机。  

最后,祝愿每位朋友都能过上财务富足,内心喜悦的幸福生活!

学员点评

好友点评

  • 范秦
    范秦
    诚恳的十分推荐!李利老师是我请教的第四个跟保险相关的行家,学霸李老师彻底解决了我的保险问题——通过四象限法分析自己的需求,如何选择产品,如何确定保额。之前我找别人咨询保险问题,得到的往往一些规律性的定论,以及要购买的产品推荐,以及购买渠道的操作建议。但是这些定论推到出来的组合是否真的适合我?保额到底投多少才是最合理的?背后对应的原理是怎样的,跟我个人的需求如何相匹配?遇到特殊情况比如说身体的大问题、小问题要如何跟保险公司沟通,会有怎样的影响?这些只有李利老师给我进行了清晰的讲解。非常感谢!我终于可以放下心去买保险啦!
    参与话题:如何为家庭挑选保险产品
    2016-09-28
  • 紫宁
    紫宁
    三个多小时,李老师的亲切、专业,都令我敬佩。层层扣问,帮我厘清到底为什么要转型,内心的恐惧到底是什么,理想的工作长什么样,有怎样的期待。跟我分享了她对保险行业的认知,以及自己的判断依据。未来如果想加入这个行业,可能面临的困难是什么,这个行业的魅力和挑战都有哪些。李老师自身的转型非常成功,非常坦诚地分享,很多独到惊艳的观点。如李老师所言,在这个行业能深耕的人,都有着自己独特的魅力,具备强烈的自我成长的欲望。她就是这样的人。非常用心,值得一见,十分推荐。
    参与话题:职业瓶颈期,转型保险理财,我适合吗
    2017-05-23
  • 非空
    非空
    李老师是个很尽心的保险专家,近两个小时的咨询时间,努力的用通俗的语言让我明白我关心的事情,还保持了严谨的态度。对我的帮助非常大,如果以后仍然有问题,李老师是我的第一选择。
    参与话题:如何为家庭挑选保险产品
    2017-01-12
  • 美猪猪
    美猪猪
    李老师讲解地非常清楚耐心,推荐。
    参与话题:如何为家庭挑选保险产品
    2016-12-08
  • 在路上1999
    在路上1999
    2人畅谈,一次愉悦的旅程;3个小时,一次超值的约见;4个象限,一次清晰的授课。美女老师用她的专业专注、视野视界、亲和亲切,为我打开了保险这扇大门,既有宏观上的战略决策,又有微观上的具体指导;既有专业知识的讲授,又有职业规划的指点;既有问题疑惑的解答,又有人生经验的分享。问题导向,有问必答,浅白易懂,不胜其烦,给您的只是约见机会,还我的却是无尽惊喜。
    参与话题:如何为家庭挑选保险产品
    2016-10-23
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