很多人有志在财富管理行业发展，却由于对理财顾问这份职业无法深入了解，并且对自己的优劣势缺乏客观认知，使选择处于盲目状态或无从选择，更没有清晰的职业规划，使自己的职业生涯无法实现阶梯式成长，影响职业目标和人生目标地实现。我在财富管理行业从业将近十年，希望我的经验会给你一点启发，帮助你做出明智地选择。   我是财策研习社&中信出版-墨菲专家顾问团成员，有用十年财富管理实务经验，是国际认证财富管理师（CWMA）Certified Wealth Management Advisor认证实务讲师 咨询获赠《理财顾问的自我修养》 从销售员变成客户认可的专业人士。

随着人均财富量的增加，财富管理已经成为中高净值家庭理财中的常见话题。但是，虽然我们听了很多人在谈论”财富管理“，可还是不知道自己家里的钱该如何安排！你是否处于这种状况？情况A 账上有笔资金，放在银行觉得收益低，不能抵御通胀。但是，市场上产品太多，同时各种风险事件时有发生，自己看到一些产品，拿不准买还是不买。情况B 有一大笔资金，不想太集中买一个产品，想做一些分散，短中长期想做组合、资产配置。但不知道怎么去组合？鸡蛋放在几个篮子里，怎么调整？何时调整？想找一个对各类产品都懂的专业人士，咨询一些配置建议，这个人能解决大部分跟钱相关的问题。情况C，我有特定目的的财富需求，有比较大的财务目标，怎么去解决？比如： 想给自己准备灵活全面的养老金，不想全用保险，怎么能做到？孩子快要结婚，怎么给孩子留一笔资产做为婚前的独立财产，同时自己要有掌控权。家庭财富处于由“创富一代”向“首富二代”交接的阶段，需要国内可行的传承解决方案。我可以帮你解决什么？针对情况A：帮你看产品3个关键词教你怎么选好产品针对情况B：整体理财咨询基于你家庭状况的资产配置针对情况C：特定财务安排特定财务需求的规划和执行   我从事理财顾问这份工作即将10年，熟知信托、PE股权、资管、基金、保险、银行理财等金融理财产品，累计为中高净值家庭配置资产超过10亿元。我是财策研习社&中信出版-墨菲专家顾问团成员，国际认证财富管理师（CWMA）Certified Wealth Management Advisor 认证实务讲师，http://www.chinacwma.org/cwma