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郑欣

郑欣

国家一级理财师、业务总监及首席财务规划师

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北京 朝阳 望京 双井

  • 9.0
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    理财零基础如何变身理财达人?

    无论你是刚刚开始工作的没有多少结余的新人,还是已经有一定积累的中产家庭,财务规划都是应该马上开始的事。所谓你不理财,财不理你。但是术业有专攻,而且工作已经很忙了,该怎么配置资产,没有人可咨询。从来没有认真整理自己的财务状况,更没想过自己的财务目标,目前各种渠道的客户经理或者理财经理只是销售产品,并没有整体规划的理念。在这样的情况下,您是不是:

    • 挣钱的方式只能靠人,挣的钱只会放在银行;
    • 没有时间精力打理金钱,也不知该怎么配置资产;
    • 没有渠道找到专业的人给出中肯的建议和全面的规划

    我具备多年财务规划领域的工作经验,是国家一级理财师(国家认证最高级别)、国际认证财务顾问师、Metlife首席财务规划师,是Metlife认证讲师。

    我愿意与你分享的内容包括:

    • 理清财务状况,清晰自己的财务目标;
    • 初步了解财务规划的理念和不同的金融工具;
    • 了解适合自己的理财方式和具体的财务配置建议
    • 如何有效制定终身的财务规划
    • 该不该买保险,如何购买才适合自己

    如果有投保经历,可提供专业的的保单检视服务,帮助大家更加清晰自己的保障权益。

    PS.在选择与我见面前,请把你的问题更具体化。毕竟一个多小时的谈话只能指引一个方向或建立一个框架。请把你的问题提前发给我,方便我做更精确的准备,提升见面效率。期待与你的见面。

    • 保险能够解决哪些问题?
    • 针对不同类型的家庭和人群应该如何配置保险资产?
    • 市面上保险产品的类别分析,适应的群体?
    • 保险公司之间的区别是什么?

    我的话题包括但不仅限于上述几点,我会根据现场的需求增加扩充相关内容。我分享的是方法论,授人以渔,而非鱼。

    专业理财建议,帮助您更合理的规划自己的财务

    【在行郑重提示】投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

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    约1.5小时 15人约过
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    如何买到适合自己的保险?

    买保险这件事,似乎简单,但其实买不好花冤枉钱是小事,将来真有问题时发现买的保险解决不了问题,或者理赔等等方面出问题,那才真是大麻烦。那么如何才能买到适合自己需求的保险呢?

    从业已经8年,累积客户保额超过2亿。我想我有足够的经验为你回答:

    • 保险能够解决哪些问题?
    • 针对不同类型的家庭和人群应该如何配置保险资产?
    • 买保险重点看什么?
    • 市面上保险产品的类别分析,适应的群体?
    • 香港保险怎么样?

    我的话题包括但不仅限于上述几点,可以根据你的需求增加相关内容。我可以只回答问题,不推荐产品,也可以应你要求提供解决方案。

    MDRT百万圆桌协会COT内阁会员

    国家一级理财师(国家认证最高级别)

    国际认证财务顾问师

    美国注册财务策划师

    第一财经《中国百佳理财师》

    Metlife中国区认证讲师

    中国区金牌寿险规划师及业务总监

    埃孚欧法商学院认证财富管家

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    约1.5小时 1人约过
  • 9.2
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    你适合保险行业吗?成功的影响因素有哪些?

    保险行业可以说是近年来发展速度最快的行业之一,高收入,巨大的发展空间,以及时间自主也吸引了越来越多人的关注。同时这个行业不限背景,减少了转行的限制。但毕竟这个尝试是要承担风险的,有人做了几个月就走了,有人来了就做了一辈子,那么自己该如何分析?最近几年行业的竞争也越来越激烈,如何才能立于不败之地?不同的保险公司、经纪公司等该如何选择?除了这些问题,我还会为你解答:

    • 这个行业的魅力在哪里?
    • 自己的特质是不是适合这个行业?
    • 想要在这个行业成功最重要的关键点是什么?
    • 不同的公司和业态有哪些特点,该如何选择?
    • 我应该选择什么样的发展路线,不同年限会遇到哪些问题?
    • 这个行业还有哪些隐秘而重要的信息?

    行家曾经在快速消费品和医药行业世界500强企业市场部任职十年,先后担任市场调研主管,亚太区产品经理和市场总监。因为自己想要买保险而结缘保险行业,并最终加入到这个行业。时至今日已经第8年,顺利实现转型。她将以自己在这个行业多年的业务和管理经验回答你这些问题。

    转行首年开始并连续8年达成寿险行业全球最高荣誉—MDRT(百万圆桌会员),从第三年开始成为COT(超级会员,3倍MDRT)。同时拿到了国家一级理财师(国家认证最高级别)、国际认证财务顾问师、美国注册财务策划师的证照,并且被第一财经评选为《中国百佳理财师》。

    除了个人业务,在团队管理和培训方面,行家也打造了一支初期全部由硕士组成的高高素质、高绩效团队。这不仅是一支学习型的精英团队,而且团队文化还倡导个人身心领域不断成长,人生除了事业、财富,还要有健康、家庭、公益、学习、分享,实现人生真正的幸福。

    对于在一线工作的心路历程,有丰富敏感、不同层面的感受可以分享。同时因为带团队,面试过上千人,可谓阅人无数。并且行家还是国家二级心理咨询师,希望这些经验可以给到大家更加全面的建议。

    本次见面不仅可以回答上述问题,还将给到你价值千元的最专业的性格评估报告,分析你的九大特质以及这些特质与保险行业的匹配度,了解自己的优势与劣势。这个报告的评估纬度是来源于数千名行业顶尖的从业人员的性格评估数据,独一无二!我们面谈的流程是先预约,做测试,在见面时给出评估报告,分析报告结果。还有一些独特的优势分析模版,可以根据学员需求面谈后确认。这些测评可以给到你职业规划最客观有效的建议。

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    约1.5小时 17人约过
  • 9.2
    780 /次

    通过运营和管理,打造冠军销售团队

    我在世界500强企业Metlife冠军销售团队有6年管理经验,管理40人高绩效销售团队。这样一支精英的团队一直是公司的业绩冠军,行业全球公认的最高荣誉MDRT(百万圆桌)达成率全行业第一。

    或许你是销售经理/销售总监,有这些困惑:

    • 如何有效的管理我的销售团队
    • 我该宽容还是严厉,对错重要还是感受重要
    • 怎么激发团队的销售热情

    针对上述问题,我希望能为你提供有效的见解与建议:

    • 如何建立高效的销售团队
    • 销售团队管理的重点
    • 团队领袖需要具备的核心素质
    • 团队管理的实务
    • 有效提升业绩的方法

    保险能够解决哪些问题?</li>

         <li>针对不同类型的家庭和人群应该如何配置保险资产?</li>

         <li>市面上保险产品的类别分析,适应的群体?</li>

         <li>保险公司之间的区别是什么?</li>

    </ul>

     

    <p>我的话题包括但不仅限于上述几点,我会根据现场的需求增加扩充相关内容。我分享的是方法论,授人以渔,而非鱼。

    与你分享销售管理的核心诀窍以及实务操作的方法

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    约1.5小时 15人约过
  • 8.7
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    高净值家庭对财富管理应该有哪些思考

    越来越多的朋友通过自己的努力完成了相当的财富积累,但拥有财富就确定幸福吗?王宝强与马蓉进入离婚诉讼,跻身一线男星的王宝强却只能借钱诉讼;真功夫婚变引发内斗,创始人蔡达标甚至沦落监牢;土豆网CEO的婚变为何会影响到公司的上市;同是台湾富豪的王永庆和蔡万霖,为何他们的孩子缴纳遗产税相差近百亿新台币?

    对于千万资产以上的家庭,有很多远比资产增值更重要的东西。很多方面是我们从没想到或想象不到,但却可能大大影响您的财富目标的因素。在众多精英名人的财务经历中,有许多成功的案例,也有许多失败的教训。而在实际生活中,因为财富规划考虑不完善造成遗憾的情况更是比比皆是。

    我会就你关心的主题,为你构建一个完整的财富体系。包括但不限于以下主题:财富安全规划、婚姻财富规划、子女成长规划、家庭移民规划、企业股权规划、全球投资规划、资产传承规划、税务筹划及各类个性化问题。

    究竟应该考虑哪些方面,该如何考虑?我会根据您的具体情况,结合法律及金融领域的专业知识以及众多真实的案例,与您分析讨论可能需要考虑的财务规划领域,帮助您确定实现更完备的财务规划。作为国家一级理财师(国家认证最高级别)、国际认证财务顾问师、家族办公室财富管家,我也会遵守我的职业道德,为您的信息保密。

    【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

    MDRT百万圆桌协会COT内阁会员

    国家一级理财师(国家认证最高级别)

    国际认证财务顾问师

    Metlife中国区认证讲师

    中国区金牌寿险规划师及业务总监

    埃孚欧法商学院认证财富管家

    美国注册财策师

    第一财经 中国百佳理财师

    做好这些重要的事,财富才会让我们更幸福!

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    约1.5小时 6人约过

关于行家

曾经在快速消费品和医药行业世界500强企业市场部任职十年,先后担任市场调研主管,亚太区产品经理和市场总监。之后转行保险业,至今已有8年,实现成功转型。

8年前,因为自己想要买保险而开始接触保险行业,也开始对保险以及保险在国内外的发展现状有了进一步的了解。随着了解的加深,我认识到保险的意义和价值,但也认识到国内行业的整体服务水平参差不齐。保险和专业理财市场存在许多问题,缺乏专业人士,缺乏对客户家庭的整体规划,只是简单的产品推销,不能满足客户的个性需求,甚至会存在诚信问题。我竟然找不到一个足够专业和可信任的人买保险!

而通过进一步了解,我更发现保险行业不同于传统行业的体制,更大的发展空间和更加自由的成长路径,还可以帮助我实现自己的职业发展梦想!于是经过缜密的调研和慎重的思考,我决定加入这个行业,从自己开始,做对的事情、专业的事情,为更多有需要的人提供专业的服务。

  • 从加入保险行业的第一年,我就开始荣获寿险行业全球最高荣誉—MDRT(百万圆桌会员)并且连续至今。
  • 从第三年开始成为COT(超级会员),同时拿到了各种国际专业证照。
  • 也担任了Metlife首席财务规划师,Metlife中国区认证讲师及许多机构的认证讲师。

除了个人发展,我还打造了一支初期全部由硕士组成的团队,并且快速晋升到业务总监,并育成了新的营业处。8年间不但自身为众多客户提供量身定做的财务安全规划和财务配置建议,客户累计保额达到两个亿,更带领团队为众多客户提供更专业的服务。我所在的团队一直是公司的业绩冠军,行业全球公认的最高荣誉MDRT(百万圆桌)达成率行业第一。我们不仅是一支学习型的精英团队,我们的文化还倡导要在身心领域不断成长,人生除了事业、财富,还要有健康、家庭、公益、学习、分享,实现人生真正的幸福。

希望在这里不仅可以为更多朋友提供专业的财务规划、保障规划、资产规划的建议,更好的实现财务及人生的目标。同时也希望自己在500强企业以及销售团队的管理经历,可以给同样从事管理工作的朋友提供参考,对职业发展感到迷茫的朋友们分享更多择业的经验与感受。

荣誉及专业认证:

  • 国际认证财务顾问师 RFC
  • 美国注册财务策划师 RFP
  • 全球百万圆桌协会会员MDRT及内阁会员COT
  • 国家一级理财师(国家认证最高级别)ChFP
  • 《第一财经》评选《中国百佳理财师》
  • 中国互联网保险百万圆桌论坛金牌讲师
  • 埃孚欧法商学院认证财富管家

应北京青年报、和讯网等媒体特邀发表的文章

第一财经评选《中国百佳理财师》

美国注册财务策划师 RFP

国际认证财务顾问师 RFC

中国互联网保险百万圆桌论坛金牌讲师

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一对一线下面谈

为您答疑解惑、出谋划策。不满意还能“无忧退款”。

为您答疑解惑、出谋划策。

不满意还能“无忧退款”。

学员点评

好友点评

  • 我心了然
    我心了然
    郑老师介绍了行业发展前景,还有职业建议,还有对我性格的专业评估。各个公司或者经纪公司之间有很多东西可以分析,不能只看表面数据。另外还有培训,基本法,公司文化等等很多方面信息需要考虑。真的学习了很多!
    参与话题:你适合保险行业吗?成功的影响因素有哪些?
    2018-06-03
  • 赵赵同学
    赵赵同学
    爱上这位亲切的老师,耐心对理财小白的我从零开始的点拨。让我对理财开了窍,老师准备了PPT,系统地讲解理财的基本常识和针对我的方式方法。受益匪浅!理财漫漫长路,吾将上下求索。
    参与话题:理财零基础如何变身理财达人?
    2016-04-24
    行家回复:😊也很高兴认识可爱的你!你这么年轻就开始思考这些问题已经很棒啦!以后一定会是理财达人😄
  • 贾
    一语戳穿我的问题~让我豁然开朗,真的很棒~
    参与话题:你适合保险行业吗?成功的影响因素有哪些?
    2018-11-30
  • Chanley
    Chanley
    与智者同行,与高人为伍。郑老师值得拥有这样的称呼,选择约见郑老师是有原因的,真正的保险业界的专家,入行第二年就在北京青年网发表专业文章,入行第三年就拿到COT,短短不到七年就从寿险规划师升级到业务总监,火箭般的晋升速度已经超越业内很多人,其所带领的团队一直稳坐北京销冠交椅,国际证照拿到手软,这才是真正的行家!约完郑老师后,收到的获得感让我迫不及待地要给她大大的好评!极度资深和专业,她对保险业的未来发展趋势的洞见是我聊过的其他保险从业人员中所不能具备的,而这对正处于职业转型期的我给予了及时雨般的高价值信息反馈,我非常感谢这次遇见,庆幸认识了郑老师。
    参与话题:你适合保险行业吗?成功的影响因素有哪些?
    2018-11-07
    行家回复:谢谢你的认可,我不好意思的收下了☺️
  • LAN-YU
    LAN-YU
    温柔的大姐姐,人很和善,对行业认识深刻,首先针对我的性格分析了我是否适合这个行业,然后对保险行业的前景和工作可能遇到的困难进行了全面的分析,并提供了很多针对性的建议,赞
    参与话题:你适合保险行业吗?成功的影响因素有哪些?
    2018-10-13
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