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郑欣

郑欣

Metlife业务总监首席财务规划师

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北京 朝阳 望京 双井

  • 9.3
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    理财零基础如何变身理财达人?

    我具备多年财务规划领域的工作经验,是国家一级理财师(国家认证最高级别)、国际认证财务顾问师、Metlife首席财务规划师,是Metlife认证讲师。

    无论你是刚刚开始工作的没有多少结余的新人,还是已经有一定积累的中产家庭,财务规划都是应该马上开始的事。所谓你不理财,财不理你。但是术业有专攻,而且工作已经很忙了,该怎么配置资产,没有人可咨询。从来没有认真整理自己的财务状况,更没想过自己的财务目标,目前各种渠道的客户经理或者理财经理只是销售产品,并没有整体规划的理念。在这样的情况下,您是不是:

    • 挣钱的方式只能靠人,挣的钱只会放在银行;
    • 没有时间精力打理金钱,也不知该怎么配置资产;
    • 没有渠道找到专业的人给出中肯的建议和全面的规划

    我愿意与你分享的内容包括:

    • 理清财务状况,清晰自己的财务目标;
    • 初步了解财务规划的理念和不同的金融工具;
    • 了解适合自己的理财方式和具体的财务配置建议
    • 如何有效制定终身的财务规划
    • 该不该买保险,如何购买才适合自己

    如果有投保经历,可提供专业的的保单检视服务,帮助大家更加清晰自己的保障权益。

    PS.在选择与我见面前,请把你的问题更具体化。毕竟一个多小时的谈话只能指引一个方向或建立一个框架。请把你的问题提前发给我,方便我做更精确的准备,提升见面效率。期待与你的见面。

     

    【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

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    约1小时 9人约过
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    600 /次

    有了高收入,除了收益还要考虑哪些事?

    越来越多的朋友通过自己的努力完成了相当的财富积累,对于高净值客户(可投资资产大于500万),究竟应该如何规划自己的资产呢?还是只考虑怎么让资产增值吗?也许这已经不是第一位的目标,还有很多方面是我们从没想到或想象不到,但却可能大大影响您的财富目标的因素。

    土豆网CEO的个人财富管理为何会影响到公司的上市?同是台湾富豪的王永庆和蔡万霖,为何他们的孩子缴纳遗产税相差近百亿新台币?为何安然前总裁肯尼思莱在公司破产后依然可以享受高品质生活?在众多精英名人的财务经历中,有许多成功的案例,也有许多失败的教训。而在实际生活中,因为财富规划考虑不完善造成遗憾的情况更是比比皆是。

    • 已经赚到的钱是否确定安全,不受任何政治、市场、投资、经营等风险的影响?
    • 如何把握好自己的财富,维系在家族内部,给到指定的人?
    • 您的资产是否不仅有足够高度,还有足够长度?
    • 在使用和传承过程中是否可以合理合法的避税避债?

    究竟应该考虑哪些方面,该如何考虑?我会根据您的具体情况,结合法律及金融领域的专业知识以及众多真实的案例,与您分析讨论可能需要考虑的财务规划领域,帮助您确定实现更完备的财务规划。作为国家一级理财师(国家认证最高级别)、国际认证财务顾问师,我也会遵守我的职业道德,为您的信息保密。

     

    【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

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    约1.5小时 1人约过
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    通过运营和管理,打造冠军销售团队

    我在世界500强企业Metlife冠军销售团队有6年管理经验,管理40人高绩效销售团队。这样一支精英的团队一直是公司的业绩冠军,行业全球公认的最高荣誉MDRT(百万圆桌)达成率全行业第一。

    或许你是销售经理/销售总监,有这些困惑:

    • 如何有效的管理我的销售团队
    • 我该宽容还是严厉,对错重要还是感受重要
    • 怎么激发团队的销售热情

    针对上述问题,我希望能为你提供有效的见解与建议:

    • 如何建立高效的销售团队
    • 销售团队管理的重点
    • 团队领袖需要具备的核心素质
    • 团队管理的实务
    • 有效提升业绩的方法

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    约1.5小时 13人约过

关于行家

曾经在快速消费品和医药行业世界500强企业市场部任职十年,先后担任市场调研主管,亚太区产品经理和市场总监。因为自己想要买保险而开始接触保险行业,也开始对保险以及保险在国内外的发展现状有了进一步的了解。随着了解的加深,我认识到保险的意义和价值,但也认识到国内行业的整体服务水平参差不齐,整体还比较落后。保险和专业理财市场存在许多问题,缺乏专业人士,缺乏对客户家庭的整体规划,只是简单的产品推销,存在大量误导客户的情况。我竟然找不到一个可以信赖的人买保险!

而通过进一步了解,我更发现了保险行业是不同于传统行业体制,更大的发展空间和更加自由的成长路径,还可以帮助我实现自己的职业发展梦想!于是经过缜密的调研和慎重的思考,我决定加入世界500强,也是全球最大最专业的人寿金融保险集团之一-Metlife大都会人寿,这里给予财务分析的量身定制服务是最专业的财务安全规划方式。我决定从自己开始,做对的事情、专业的事情,为更多有需要的人提供专业的服务。

时至今日已经过去6年,从加入的第一年,我就开始荣获寿险行业全球最高荣誉—MDRT(百万圆桌会员),并且从第三年开始成为COT(内阁会员)。同时拿到了国家一级理财师(国家认证最高级别)、国际认证财务顾问师的证照。也担任了Metlife首席财务规划师,Metlife中国区认证讲师,中国区金牌寿险规划师及业务总监。

除了个人发展,我还打造了一支初期全部由硕士组成的团队,希望汇集更多力量提供专业服务。5年间不但自身为众多客户提供量身定做的财务安全规划和财务配置建议,客户累计保额达到一个亿。这样一支精英的团队一直是公司的业绩冠军,行业全球公认的最高荣誉MDRT(百万圆桌)达成率全行业第一。这不仅是一支学习型的精英团队,而且我们的文化还倡导要在身心领域不断成长,人生除了事业、财富,还要有健康、家庭、公益、学习、分享,实现人生真正的幸福。

希望在这里不仅可以为更多朋友提供专业的财务规划建议,保障规划建议,资产规划建议,更好的实现财务及人生的目标。同时也希望自己在500强企业以及销售团队的管理经历,可以给同样从事管理工作的朋友提供参考,还有对职业发展感到迷茫的年轻朋友分享更多择业的经验与感受。

只需付几百元,就可以与行家

一对一线下面谈

为您答疑解惑、出谋划策。不满意还能“无忧退款”。

为您答疑解惑、出谋划策。

不满意还能“无忧退款”。

学员点评

好友点评

  • 老宋S
    老宋S
    Nice,有实务经验,关注销售训练的流程细节,很有启发!
    参与话题:通过运营和管理,打造冠军销售团队
    2016-12-15
    行家回复:谢谢,也跟您学习到很多😊
  • SnowWhite
    SnowWhite
    详细的介绍让我对理财概念有了基本的了解,非常感谢!
    参与话题:理财零基础如何变身理财达人?
    2016-11-26
  • lifangcufe
    lifangcufe
    很耐心。后面的培训也推荐我参加,非常赞。感谢。
    参与话题:通过运营和管理,打造冠军销售团队
    2016-08-16
  • Kevincui
    Kevincui
    欣姐非常nice,我们不仅讨论了和理财规划相关的事情还聊了很多和人生规划相关的事情,收获非常大,如果你也在寻找自己,欣姐的人生经历会给你很多启迪。
    参与话题:理财零基础如何变身理财达人?
    2016-05-07
  • Echo Yang
    Echo Yang
    我是替朋友Miya约的。Miya的评价是:非常棒的一次咨询。郑老师很细心的和我一起梳理了理财规划的逻辑和计划,并且对我一直搞不明白的诸多理财概念做了解释。两个小时的时间受益良多,也是非常愉快轻松的聊天,很高兴认识一个这样的朋友。郑老师非常专业,经验丰富,难得的是她的理财观非常棒,专注于自己理想的生活状态而不是财富本身。谢谢!
    参与话题:理财零基础如何变身理财达人?
    2016-05-07
    行家回复:😊谢谢你的转达。很高兴认识Miya,她也是一个充满灵性的姑娘,年轻却很有人生的智慧。
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