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郑欣

郑欣

Metlife业务总监首席财务规划师

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北京 朝阳 望京 双井

  • 9.3
    600 /次

    理财零基础如何变身理财达人?

    无论你是刚刚开始工作的没有多少结余的新人,还是已经有一定积累的中产家庭,财务规划都是应该马上开始的事。所谓你不理财,财不理你。但是术业有专攻,而且工作已经很忙了,该怎么配置资产,没有人可咨询。从来没有认真整理自己的财务状况,更没想过自己的财务目标,目前各种渠道的客户经理或者理财经理只是销售产品,并没有整体规划的理念。在这样的情况下,您是不是:

    • 挣钱的方式只能靠人,挣的钱只会放在银行;
    • 没有时间精力打理金钱,也不知该怎么配置资产;
    • 没有渠道找到专业的人给出中肯的建议和全面的规划

    我具备多年财务规划领域的工作经验,是国家一级理财师(国家认证最高级别)、国际认证财务顾问师、Metlife首席财务规划师,是Metlife认证讲师。

    我愿意与你分享的内容包括:

    • 理清财务状况,清晰自己的财务目标;
    • 初步了解财务规划的理念和不同的金融工具;
    • 了解适合自己的理财方式和具体的财务配置建议
    • 如何有效制定终身的财务规划
    • 该不该买保险,如何购买才适合自己

    如果有投保经历,可提供专业的的保单检视服务,帮助大家更加清晰自己的保障权益。

    PS.在选择与我见面前,请把你的问题更具体化。毕竟一个多小时的谈话只能指引一个方向或建立一个框架。请把你的问题提前发给我,方便我做更精确的准备,提升见面效率。期待与你的见面。

    • 保险能够解决哪些问题?
    • 针对不同类型的家庭和人群应该如何配置保险资产?
    • 市面上保险产品的类别分析,适应的群体?
    • 保险公司之间的区别是什么?

    我的话题包括但不仅限于上述几点,我会根据现场的需求增加扩充相关内容。我分享的是方法论,授人以渔,而非鱼。

    专业理财建议,帮助您更合理的规划自己的财务

    【在行郑重提示】投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

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    约1.5小时 13人约过
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    600 /次

    从婚姻家庭财富诉讼引发的财富管理思考

    越来越多的朋友通过自己的努力完成了相当的财富积累,但拥有财富就确定幸福吗?王宝强与马蓉进入离婚诉讼,跻身一线男星的王宝强却只能借钱诉讼;真功夫婚变引发内斗,创始人蔡达标甚至沦落监牢;土豆网CEO的婚变为何会影响到公司的上市;同是台湾富豪的王永庆和蔡万霖,为何他们的孩子缴纳遗产税相差近百亿新台币?

    对于千万资产的家庭,有很多远比资产增值更重要的东西。很多方面是我们从没想到或想象不到,但却可能大大影响您的财富目标的因素。在众多精英名人的财务经历中,有许多成功的案例,也有许多失败的教训。而在实际生活中,因为财富规划考虑不完善造成遗憾的情况更是比比皆是。

    我会就你关心的主题,为你构建一个完整的财富体系。包括但不限于以下主题:财富安全规划、婚姻财富规划、子女成长规划、家庭移民规划、企业股权规划、全球投资规划、资产传承规划、税务筹划及各类个性化问题。

    究竟应该考虑哪些方面,该如何考虑?我会根据您的具体情况,结合法律及金融领域的专业知识以及众多真实的案例,与您分析讨论可能需要考虑的财务规划领域,帮助您确定实现更完备的财务规划。作为国家一级理财师(国家认证最高级别)、国际认证财务顾问师、家族办公室财富管家,我也会遵守我的职业道德,为您的信息保密。

    【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

    MDRT百万圆桌协会COT内阁会员

    国家一级理财师(国家认证最高级别)

    国际认证财务顾问师的证照

    Metlife中国区认证讲师

    中国区金牌寿险规划师及业务总监

    埃孚欧法商学院认证财富管家

    做好这些重要的事,财富才会让我们更幸福!

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    约1.5小时 2人约过
  • 9.2
    600 /次

    通过运营和管理,打造冠军销售团队

    我在世界500强企业Metlife冠军销售团队有6年管理经验,管理40人高绩效销售团队。这样一支精英的团队一直是公司的业绩冠军,行业全球公认的最高荣誉MDRT(百万圆桌)达成率全行业第一。

    或许你是销售经理/销售总监,有这些困惑:

    • 如何有效的管理我的销售团队
    • 我该宽容还是严厉,对错重要还是感受重要
    • 怎么激发团队的销售热情

    针对上述问题,我希望能为你提供有效的见解与建议:

    • 如何建立高效的销售团队
    • 销售团队管理的重点
    • 团队领袖需要具备的核心素质
    • 团队管理的实务
    • 有效提升业绩的方法
    与你分享销售管理的核心诀窍以及实务操作的方法

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    约1.5小时 15人约过
  • 9.2
    300 /次

    你适合做保险吗?给你最客观专业的评估建议

    保险行业可以说是近年来发展速度最快的行业之一,而且保险行业的高收入,巨大的发展空间,以及时间自主也吸引了越来越多人的关注。同时这个行业不限背景,也给了大家更多转行的空间。但毕竟这个尝试是可能要承担风险的,有人做了几个月就走了,有人来了就做了一辈子。

    • 到底这个行业的魅力在哪里?
    • 自己是不是适合这个行业?
    • 成功的机会有多大?
    • 我的性格有哪些优劣势?
    • 不同的公司有哪些特点?
    • 我适合什么样的公司?
    • 我应该选择什么样的发展路线?
    • 这个行业还有哪些隐秘而重要的信息?

    我将以自己在这个行业的多年经验回答你这些问题。

    曾经在快速消费品和医药行业世界500强企业市场部任职十年,先后担任市场调研主管,亚太区产品经理和市场总监。因为自己想要买保险而结缘保险行业,并最终加入到这个行业。时至今日已经过去7年,可以说顺利实现转型。

    从加入的第一年就开始荣获寿险行业全球最高荣誉—MDRT(百万圆桌会员),并且从第三年开始成为COT(内阁会员,3倍MDRT)。同时拿到了国家一级理财师(国家认证最高级别)、国际认证财务顾问师、美国注册财务策划师的证照,并且被第一财经评选为《中国百佳理财师》。

    除了个人业务,在团队管理和培训方面,打造了一支初期全部由硕士组成的高高素质、高绩效团队。这不仅是一支学习型的精英团队,而且我们的文化还倡导要在身心领域不断成长,人生除了事业、财富,还要有健康、家庭、公益、学习、分享,实现人生真正的幸福。作为这家500强企业的业务总监、中国区认证讲师, 并受邀作为互联网保险大会金牌讲师、名人堂专业讲师等。

    对于在一线工作的心路历程,有丰富敏感、不同层面的感受可以分享。同时因为带团队,面试过上千人,可谓阅人无数。希望这些经验可以给到大家更加全面的建议。

    本次见面不仅可以回答上述问题,还将给到你价值千元的最专业的性格评估报告,分析你的九大特质以及这些特质与保险行业的匹配度,了解自己的优势与劣势。这个报告的评估纬度是来源于数千名行业顶尖的从业人员的性格评估数据,独一无二!我们面谈的流程是先预约,做测试,在见面时给出评估报告,分析报告结果。希望我的经验和专业的测评可以给到你职业规划最客观有效的建议。

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    约1.5小时 7人约过

关于行家

曾经在快速消费品和医药行业世界500强企业市场部任职十年,先后担任市场调研主管,亚太区产品经理和市场总监。之后转行保险业,至今已有7年,成功实现转型。

当初因为自己想要买保险而开始接触保险行业,也开始对保险以及保险在国内外的发展现状有了进一步的了解。随着了解的加深,我认识到保险的意义和价值,但也认识到国内行业的整体服务水平参差不齐,整体还比较落后。保险和专业理财市场存在许多问题,缺乏专业人士,缺乏对客户家庭的整体规划,只是简单的产品推销,存在大量误导客户的情况。我竟然找不到一个可以信赖的人买保险!

而通过进一步了解,我更发现保险行业不同于传统行业的体制,更大的发展空间和更加自由的成长路径,还可以帮助我实现自己的职业发展梦想!于是经过缜密的调研和慎重的思考,我决定加入世界500强,也是全球最专业的金融保险集团——Metlife大都会人寿。这里以财务分析为基础的量身定制服务是最吸引我的,我相信这种专业的财务安全规划方式将替代简单的产品销售模式。我决定从自己开始,做对的事情、专业的事情,为更多有需要的人提供专业的服务。

  • 从加入保险行业的第一年,我就开始荣获寿险行业全球最高荣誉—MDRT(百万圆桌会员)
  • 并且从第三年开始成为COT(内阁会员),同时拿到了各种国际专业证照。
  • 也担任了Metlife首席财务规划师,Metlife中国区认证讲师及许多机构的认证讲师。

除了个人发展,我还打造了一支初期全部由硕士组成的团队,并且快速晋升到业务总监,并育成了新的营业处。7年间不但自身为众多客户提供量身定做的财务安全规划和财务配置建议,客户累计保额达到两个亿,更带领团队为众多客户提供更专业的服务。这样一支精英的团队一直是公司的业绩冠军,行业全球公认的最高荣誉MDRT(百万圆桌)达成率全行业第一。我们不仅是一支学习型的精英团队,我们的文化还倡导要在身心领域不断成长,人生除了事业、财富,还要有健康、家庭、公益、学习、分享,实现人生真正的幸福。

希望在这里不仅可以为更多朋友提供专业的财务规划建议,保障规划建议,资产规划建议,更好的实现财务及人生的目标。同时也希望自己在500强企业以及销售团队的管理经历,可以给同样从事管理工作的朋友提供参考。还有对职业发展感到迷茫的朋友们分享更多择业的经验与感受。

荣誉及专业认证:

  • 全球MDRT协会会员MDRT和内阁会员(COT)
  • 国家一级理财师(国家认证最高级别)ChFP
  • 国际认证财务顾问师 RFC
  • 中国互联网保险百万圆桌论坛金牌讲师
  • 《第一财经》评选的中国百佳理财师

应北京青年报、和讯网等媒体特邀发表的文章

第一财经评选《中国百佳理财师》

中国互联网保险百万圆桌论坛金牌讲师

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一对一线下面谈

为您答疑解惑、出谋划策。不满意还能“无忧退款”。

为您答疑解惑、出谋划策。

不满意还能“无忧退款”。

学员点评

好友点评

  • 赵赵同学
    赵赵同学
    爱上这位亲切的老师,耐心对理财小白的我从零开始的点拨。让我对理财开了窍,老师准备了PPT,系统地讲解理财的基本常识和针对我的方式方法。受益匪浅!理财漫漫长路,吾将上下求索。
    参与话题:理财零基础如何变身理财达人?
    2016-04-24
    行家回复:😊也很高兴认识可爱的你!你这么年轻就开始思考这些问题已经很棒啦!以后一定会是理财达人😄
  • 孙明玥
    孙明玥
    郑老师非常和蔼可亲,特别专业,让我对保险行业有了整体的认识,从宏观到具体操作,为我答疑解惑,感觉我们的保险行业正在向专业迈进。郑老师还为我做了专业的测评,特别感谢郑老师。感觉郑老师带团队也特别厉害,带出了一只专业且有激情的团队,真的很棒,特别值。
    参与话题:你适合做保险吗?给你最客观专业的评估建议
    2018-04-27
  • 张晅语
    张晅语
    郑老师耐心细心,一直在努力用我听得懂的方式帮助我答疑解惑。非常好的一次交谈,郑老师是个非常有职业操守的人,未来打算成为郑老师的客户。
    参与话题:理财零基础如何变身理财达人?
    2018-03-23
    行家回复:哈哈哈,谢谢你的认可!
  • 许刘
    许刘
    老师专业、耐心,刷新很多认知,也获得很多启发。不仅有专业的测评,还顺便传授了一些理财知识,十分推荐。
    参与话题:你适合做保险吗?给你最客观专业的评估建议
    2018-03-07
  • Tom  dwan
    Tom dwan
    欣姐不仅入行时间久,行业经验丰富,更重要的是她的客户层次跨度大,从中产家庭到超高净值客户,这让她对整个行业的深度和广度,以及相关联行业有更深刻的洞见。她自己又同时是团队leader,对个人在这个行业的发现也会有不同的视角,让人受益匪浅!
    参与话题:你适合做保险吗?给你最客观专业的评估建议
    2018-03-02
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