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吴霁

吴霁

北京诺润财富投资管理有限公司首席顾问

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北京 不限

  • 9.5
    599 /次

    理财新手如何投资(开放式)基金

    开放式基金是最适合普通投资者的理财产品,合理的选择和使用可以帮助家庭财富稳健增长。遗憾的是不少投资者开始在了错误的时候,并且买到的基金与自己的风险偏好并不相符,或是开始在糟糕的时点。 我愿意与你分享的内容包括并不限于:

    • 新手入门,了解基金包含的风险与收益;
    • 关于基金或基金组合给予具体建议;
    • 结合家庭理财目标,设计基金定投计划。

    PS.在选择与我见面前,请把你的问题更具体化,如果有机会的话,先填写一份我优化过的风险测试,便于见面前的了解。毕竟一两小时的谈话只能解决一个小问题。请把你的问题提前发给我,方便我做更精确的准备,提升见面效率。期待与你的见面。

     

    【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

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    约1.5小时 5人约过
  • 9.4
    999 /次

    手把手教你做家庭资产配置

    随着全球经济不确定性的增加,人民币无风险收益不断下滑,买个产品就实现个人理财目标的方式难以为继。家庭进行科学的资产配置变得越发重要。

    在这样的情况下,进入储蓄阶段的投资者容易遭遇:

    • 由于自身偏好,通常仅投资单一类型产品,系统风险集中;
    • 缺少产品识别能力,低估P2P类产品的风险;
    • 不注重资产流动性,保守投资过于集中。

    我在证券公司,香港的理财公司有超过十年的综合理财经验,8年前成立了独立的理财工作室。为大量投资者制作过家庭理财规划,并提供过资产配置建议。拥有证券、基金、保险等从业资格。

    我愿意与你分享的内容包括:

    • 按照家庭的投资偏好和财务情况,给予对应的建议;
    • 充分介绍各种资产和金融产品的风险与收益情况;
    • 集合家庭的理财目标,提供可以实操的资产配置建议。

    PS.在选择与我见面前,请把你的问题更具体化。毕竟一小时的谈话只能解决一个小问题。请把你的问题提前发给我,方便我做更精确的准备,提升见面效率。期待与你的见面。

     

    【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

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    工薪族应该怎么买保险

    我国保险业正在经历快速的发展,但并不表示家庭的保障计划统统应该由保险构成。遗憾的是,大多数家庭购买的保障不足,而保险费的支出却大大超过合理的比例。

    在这样的情况下,正在考虑购买保险的人容易遭遇:

    • 投资者通常保险意识比较模糊,并不熟悉保险产品特点;
    • 保险代理人通常销售为先,介绍并不全面细致;
    • 通常买前只能看到保险计划书没有机会看到保险条款,且条款复杂难懂。

    我在97-02年从事保险行业,98年获得从业资格,有独立看保险条款的习惯。03年至今从事独立理财顾问工作,不再销售保险产品,得以从更全面和中立的角度看到保险产品和设计家庭保障计划。由于曾服务于香港的三方理财机构,亦了解香港保险的一些特点。

    我愿意与你分享的内容包括:

    • 细致介绍保险产品的特点;
    • 理性分析家庭保障需求;
    • 定制家庭保障计划。

    PS.在选择与我见面前,请把你的问题更具体化。毕竟一小时的谈话只能解决一个小问题。请把你的问题提前发给我,方便我做更精确的准备,提升见面效率。期待与你的见面。

     

    【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。

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关于行家

“什么是理财,我的回答是:人的一生伴随着获得财富、积累财富、使用财富的行为,而这个行为就叫做理财。这是需要一辈子去关注的问题。拥有良好的理财能力,未必能够大富大贵,但达成人生目标的可能性会大很多,特别是一些需要时间来完成的长远目标。”——《钱经》2011年第八期

我从事家庭理财的时间超过15年,辗转证券,保险,香港第三方理财公司间。07年成立了自己的理财工作室,为上百个家庭提供过资产配置方面的意见和建议。拥有证券,基金,保险从业资格。 机缘巧合,11年我开始有机会在《钱经》上写专栏,并且参与过《做一个理性的投资者》《基金非常道》等书的编写。 我认为市场是不可预测的,认为普通投资者透过基金和基金的组合可以完成绝大多数理财目标,满足自己的投资需求。所以作品也以基金的内容为多。 十多年来,我服务的客户以工薪族居多,但也进出过国内外的私行,见过猪跑。

自从2014年以后,为了更好的提供中立的理财服务,自发停止了金融产品的销售,仅收取咨询费。我也把一些对家庭理财的理解写了下来,做了自己的微信公众号:Nuorunlicai。

多年的从业经验加上好友是律师,让我对非法集资,不靠谱理财有双“火眼金睛”,多次受金融局邀请,主讲防范非法集资的讲座。 希望在家庭资产配置,基金组合,识别金融产品是否靠谱方面可以分享我的学识。

学员点评

好友点评

  • 袁月
    袁月
    吴老师讲解的非常专业、系统化,通俗易懂、实操性强,要好好消化一下。裂墙推荐!
    参与话题:手把手教你做家庭资产配置
    2016-09-18
    行家回复:理财是一门实践活动,希望你在未来的实践中能够控制好风险,获得应有的回报。顺祝抓到好项目!
  • 小犇
    小犇
    吴老师的专业功底扎实,从宏观到具体实操都有自己系统独到的见解。此次见面我所有的问题几乎都能有深刻的解析。期待系统从吴老师这里学习理财知识。
    参与话题:手把手教你做家庭资产配置
    2016-09-13
    行家回复:希望在不久的未来,你也能逐渐整理出自己的投资体系,并不断完善。记得定投家庭保障基金,保障才完整。
  • 吕志成
    吕志成
    非常棒!短短一个多小时的时间信息量巨大。吴老师条理清晰,系统的介绍了基金有关的所有内容,还不厌其烦的回答了我所有问题。点赞!
    参与话题:理财新手如何投资(开放式)基金
    2016-08-27
    行家回复:你的逻辑清晰,数学和经济功底好。接受起来很快。祝在接下来的实践中获得对应的收获。注意始终保持谨慎。
  • fishfish
    fishfish
    吴老师关于资产管理有成熟的体系构建,给出的投资建议也比较稳健。打算后面跟着吴老师好好学习。
    参与话题:手把手教你做家庭资产配置
    2016-08-23
    行家回复:谢谢夸奖,实践出真知。希望帮助你上手,让家庭资产能够稳健增值。
  • 雪影03
    雪影03
    收获很大的一次约见,吴老师从不同投资产品的投资模式及所处的行业周期出发,深入浅出的分析了目前市场上的投资产品。并针对我的自身情况,对目前资产配置做了详细的分析,并针对风险和回报提出了非常中肯和客观的建议。吴老师非常认真,见面前就做了沟通,约见时也非常有耐心、经验丰富,有时几句话就让我发现了自己投资上的重大误区。总之受益匪浅的一次约见,另外,特别支持吴老师提供中立理财服务及对投资者教育服务的做法,希望以后有机会能常沟通。再次感谢吴老师。 PS:吴老师笑容很亲切,和照片不太一样 :P
    参与话题:手把手教你做家庭资产配置
    2016-08-01
    行家回复:从见面前准备的投资清单到见面交流的内容,可以看到你对自己的投资认真负责的态度和独立思考的过程。你一定能在未来成功的管理好家庭的资产,获得应有的收益。
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